So füllen Sie das Formular 8962 im Jahr 2024 richtig aus

Bei der Vorbereitung Ihrer Steuererklärung müssen Sie möglicherweise das IRS-Formular 8962 ausfüllen. Es dient dazu, den Betrag Ihrer Prämiensteuergutschrift zu ermitteln und ihn mit der Vorauszahlung der Prämiensteuergutschrift abzugleichen. Damit soll es Menschen helfen, einen Teil des Geldes zurückzuerhalten, das sie für eine über den Health Insurance Marketplace erworbene Krankenversicherung ausgegeben haben.

Wenn Sie jedoch neu darin sind, kann es sein, dass Sie beim Ausfüllen nicht weiterkommen. Wenn das der Fall ist, machen Sie sich keine Sorgen, denn Sie finden hier eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Ausfüllen des IRS-Formulars 8962. Außerdem werden in diesem Beitrag auch einige Dinge besprochen, die Sie vor dem Ausfüllen wissen müssen. Lassen Sie uns nun loslegen.

• Was ist Advanced Premium Tax Credit (APTC)
• Wer muss das Formular 8962 einreichen?
• Tipps vor dem Ausfüllen des Formulars 8962
• So füllen Sie das Formular 8962 richtig aus★★★★★

Alles, was Sie vor dem Ausfüllen des Formulars 8962 wissen müssen

Wie bereits erwähnt, sollten Sie sich vor dem Einreichen besser informieren, wenn Sie mit dem IRS-Formular 8962 noch nicht vertraut sind, um Fehler zu vermeiden. In diesem Teil erfahren Sie alles über das Formular 8962.

Was ist Advanced Premium Tax Credit (APTC)

APTC ist eine staatliche Steuergutschrift für Einzelpersonen. Sie kann die Krankenversicherungsprämien reduzieren, die Sie monatlich zahlen, wenn Sie eine Versicherung über den Marketplace abschließen. Wenn Sie sich für einen qualifizierten Krankenversicherungsplan auf dem Health Insurance Marketplace anmelden, ermittelt das System, ob Sie Anspruch auf eine Subvention haben. Wenn die APTC für Sie oder jemanden in Ihrer Steuerfamilie gezahlt wurde, müssen Sie das Formular 8962 einreichen, um die APTC mit Ihrer PTC abzugleichen.

Wenn der APTC höher ist als Ihr PTC, haben Sie einen zu hohen APTC und müssen den Überschuss bis zu bestimmten Grenzen zurückzahlen. Wenn er niedriger ist, können Sie eine Gutschrift für die Differenz erhalten, die Ihre Steuerzahlung reduziert oder Ihre Rückerstattung erhöht.

Wer muss das Formular 8962 einreichen?

Nachfolgend finden Sie einige Punkte, auf die Sie sich beziehen können. Wenn einer der folgenden Punkte auf Sie zutrifft, müssen Sie das Formular 8962 zusammen mit Ihrer Einkommensteuererklärung einreichen, einschließlich der Formulare 1040, 1040-SR oder 1040-NR:

• Sie nehmen am PTC teil
• APTC wurde für Sie oder andere in Ihrer Steuerfamilie gezahlt
• APTC wurde für jemanden gezahlt, von dem Sie dem Marktplatz gesagt haben, dass er zu Ihrer Steuerfamilie gehört, und weder Sie noch jemand anderes haben diese Person in eine Steuerfamilie aufgenommen

Wenn einer der oben genannten Punkte auf Sie zutrifft, müssen Sie eine Einkommensteuererklärung einreichen und das Formular 8962 beifügen.

Tipps vor dem Ausfüllen des Formulars 8962

• Sie oder jemand in Ihrer Familie muss in einem Krankenversicherungsplan eingeschrieben sein, der vom Market Plan abgedeckt wird
• Formular 1095-A ist erforderlich
• Die registrierte Person hat einen rechtmäßigen Aufenthalt in den USA
• Das Formular 8962 wird vom Marktplatz verschickt. Wenn Sie es bis Anfang Februar nicht erhalten haben, müssen Sie sich an den Marktplatz wenden.

So füllen Sie das Formular 8962 richtig aus

Im Vergleich zum Papierformular 8962 ist das Ausfüllen der elektronischen Version des Formulars 8962 viel einfacher und bequemer, da Sie das Formular vergrößern können, um es klarer anzuzeigen, oder Fehler in der Originalversion jederzeit beheben können. Um das elektronische Formular auszufüllen, müssen Sie jedoch zunächst ein hervorragendes PDF-Formularausfüllprogramm wie EaseUS PDF Editor finden.

Diese PDF-Bearbeitungssoftware kann Sie bei allen PDF-Problemen unterstützen, einschließlich dem Ausfüllen von PDF-Formularen. Nehmen wir als Beispiel die Formularfunktion: Sie können ganz einfach ein Kontrollkästchen oder eine Schaltfläche erstellen, Textfelder hinzufügen und sogar Daten aus den aktuellen PDF-Dateien importieren oder exportieren. Tatsächlich kann sie noch viel mehr. Sie können den PDF-Dokumenten eine Signatur hinzufügen, ein Wasserzeichen einfügen und der Datei je nach Bedarf Passwörter hinzufügen. Sehen Sie sich jetzt an, wie es beim Ausfüllen des IRS-Formulars 8962 funktioniert:

Schritt 1. Laden Sie diesen PDF-Formularausfüller herunter, indem Sie auf die Schaltfläche unten klicken.

Schritt 2. Geben Sie oben auf dem Formular 8962 Ihren Namen und Ihre Sozialversicherungsnummer ein.

Schritt 3. Füllen Sie Teil 1 aus - Jährlicher und monatlicher Beitragsbetrag

Hier müssen Sie die jährlichen und monatlichen Beiträge basierend auf der Familiengröße, dem Haushaltseinkommen und dem bereinigten Bruttoeinkommen eingeben.

Schritt 4. Füllen Sie Teil 2 aus – Antrag auf Prämiensteuergutschrift und Abgleich der Vorauszahlung der Prämiensteuergutschrift

In Teil II müssen Sie Ihren PTC ermitteln und ihn mit jedem APTC vergleichen. Wählen Sie in Zeile 9 und 10 die entsprechende Option aus; füllen Sie als Nächstes die Jahresgesamtbeträge in die leeren Felder unter jeder Spalte in Zeile 11 ein. Füllen Sie außerdem die Monatsbeträge unter jeder Spalte in einer weiteren Tabelle unter Zeile 11 aus.

Am Ende von Teil II müssen Sie den Zeilen 24 bis 26 mehr Aufmerksamkeit schenken. In Zeile 24 müssen Sie den gesamten PTC und in Zeile 25 die Vorauszahlung des PTC-Betrags eingeben. In Zeile 26 geben Sie den Netto-PTC ein.

Schritt 5. Füllen Sie Teil 3 aus - Rückzahlung der zu viel gezahlten Vorauszahlung des Prämiensteuerguthabens

Hier müssen Sie die Beträge eingeben, einschließlich der überhöhten Vorauszahlung des PTC, der Rückzahlungsbegrenzung und der Rückzahlung der überhöhten Vorauszahlung der Prämiensteuergutschrift.

Schritt 6. Füllen Sie Teil 4 aus - Gemeinsame Richtlinienzuweisung

Sie müssen die Werte in die bereitgestellte Tabelle eintragen, einschließlich Versicherungsnummer, SSN-Feld, Zuteilung, SLCSP-Prozentsatz usw. Folgen Sie einfach der Anleitung.

Schritt 7. Teil 5 ausfüllen - Alternative Berechnung für das Heiratsjahr

Dieser Teil ist nur für Paare, die im Steuerjahr heiraten. Wenn er nicht auf Sie zutrifft, ignorieren Sie ihn einfach. Wenn doch, müssen Sie die Anweisungen zu Rate ziehen, um herauszufinden, ob Sie diesen Abschnitt ausfüllen müssen.

So füllen Sie das IRS-Formular 8962 aus. Laden Sie jetzt einfach den EaseUS PDF Editor herunter, um mit dem Ausfüllen zu beginnen.