Persönlicher Finanzbericht - Eine Anleitung für Anfänger [2024]

Eine persönliche Finanzaufstellung ist ein wertvolles Werkzeug, um Ihre individuellen Finanzen zu beurteilen und die Fähigkeit zur Zahlung des Kredits zu bestimmen. Dieses Tabellenblatt enthält Details zu den persönlichen wirtschaftlichen Elementen wie Vermögen und Verbindlichkeiten. Wenn Sie einen Bankkredit aufnehmen möchten, wird der Kreditgeber dieses Blatt verwenden, um Ihr Nettovermögen zu erfahren und das Rückzahlungsrisiko zu berechnen.

Wenn Sie solche Blätter einreichen, sollten Sie sie zunächst einmal ausfüllen. Der Weg zu einem ausfüllbaren PDF-Formular führt über die Verwendung des richtigen Tools. In diesem Beitrag zeigen wir Ihnen eine Beispielvorlage sowie die dazugehörigen Elemente. In der Zwischenzeit werden wir Sie anleiten, wie Sie PDF-Formulare mit einem effektiven Tool im Detail ausfüllen können.

Sie können ein PDF-Formular nicht ausfüllen? In der folgenden Anleitung finden Sie eine effiziente Methode, um Ihr Formular einfach auszufüllen.

Was ist ein persönlicher Finanzbericht?

Dieses Arbeitsblatt ist ein Dokument, das die wirtschaftliche Lage einer Person während eines bestimmten Zeitraums zusammenfasst. Es listet auf, was Sie besitzen, was Sie schuldig sind und Ihr Nettovermögen, das durch Subtraktion der Verbindlichkeiten von den Vermögenswerten ermittelt wird. Wenn also Ihre Vermögenswerte die Verbindlichkeiten übersteigen, erhalten Sie ein positives Ergebnis für Ihr Nettovermögen. Andernfalls bekommen Sie eine negative Zahl.

Im Allgemeinen hilft diese Erklärung dem Benutzer, wirtschaftliche Ziele festzuhalten und zeigt den aktuellen Finanzstatus an. Sie müssen dieses Blatt vorlegen, wenn Sie eine private Hypothek beantragen. Durch sie sieht der Kreditgeber, ob Sie die Fähigkeit haben, die Schulden in einem bestimmten Zeitraum zu decken. Aus diesem Grund ist dieses Tabellenblatt ein wichtiger Indikator für Ihren finanziellen Status und definiert den größten Teil Ihrer finanziellen Möglichkeiten.

Man könnte darüber nachdenken, welche Elemente in diesem Blatt enthalten sein sollten. Sie können Ihren Namen, Ihre Postanschrift und andere individuelle Informationen hinzufügen. Außerdem werden finanzielle Elemente wie Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Einkommen benötigt. Im Detail können Sie diese Elemente in kurzfristige und langfristige Konten unterteilen, um Ihre finanzielle Liquidität besser berechnen zu können.

Vorlage für einen persönlichen PDF Finanzbericht

Eine vollständige Aufstellung besteht in der Regel aus mehreren Teilen, darunter eine persönliche Bilanz und der Einkommensstrom. Andere Tabellenkalkulationen, wie z. B. der Cashflow, können ebenfalls einbezogen werden. Es ist eine großartige Methode, um Ihre individuelle wirtschaftliche Lage zu bewerten.

Um besser damit umgehen zu können, zeigen wir Ihnen hier eine Mustervorlage.

(Bildnachweis: https://corporatefinanceinstitute.com)

So erstellen Sie einen persönlichen Finanzbericht

Zur individuellen Verwendung können Sie diese Vorlage erstellen, ohne sie aus dem Internet herunterzuladen. Sie können die von Ihnen gewünschten Elemente einfügen und die finanzielle Stabilität selbst berechnen. Die Mustervorlage aus dem Markt entspricht möglicherweise nicht Ihren speziellen Anforderungen oder sie enthält einige ungültige Elemente. Aus diesem Grund können Sie einen nützlichen Ersteller für PDF-Formulare gut gebrauchen.

Nachfolgend finden Sie eine Liste von Schritten zum Erstellen eines individuellen Finanzberichts:

• Schritt 1. Zahlen Sie alle Ihre Anlagen auf. Es kann kurzfristige Vermögenswerte wie Bankguthaben, Forderungen und so weiter enthalten. Auch langfristige Vermögenswerte wie Immobilien werden in diesem Teil mit einbezogen.
• Schritt 2. Stellen Sie alle Ihre Verbindlichkeiten fest. Sie sollten alle einzelnen unbezahlten Konten und sonstigen Schulden auflisten. Berechnen Sie dann das Nettovermögen indem Sie die Differenz zwischen dem Gesamtvermögen und den Gesamtverbindlichkeiten ermitteln.
• Schritt 3. Um einen vollständigen Auszug zu erstellen, können Sie weitere Teile wie die individuelle Gewinn- und Verlustrechnung, den Cashflow und so weiter hinzufügen.

Wenn Sie jedoch einen Kredit beantragen wollen, benötigen Sie einen offiziellen, den das Amt in der Regel vergibt.

So füllen Sie einen persönlichen Finanzbericht aus

Zur bequemen Weitergabe wird diese Meldung in der Regel im PDF-Format erstellt. Um ein ausfüllbares PDF zu erhalten, sollten Sie einen guten PDF-Editor haben, mit dem Sie die PDF-Datei ausfüllen können ohne dabei Probleme zu haben. EaseUS PDF Editor ist einer der funktionellsten Editoren, der Ihnen eine einfache Möglichkeit bietet, Ihre monetären Formulare auszufüllen. Klicken Sie einfach auf die Schaltfläche "Textfeld", um einen bestimmten Bereich für die Arbeit mit einem flachen PDF-Formular auszuwählen. Danach können Sie nach Belieben weitere Bearbeitungen an der PDF vornehmen.

Weitere Funktionen dieses PDF Editors für Windows:

• Hinzufügen eines E-Signatur-Feldes zur PDF-Datei
• Eine PDF editierbar und durchsuchbar machen
• PDF-Bild bearbeiten ohne großen Zeitaufwand
• Das Dokument mit einem Kennwort schützen
• Wasserzeichen-Effekt auf PDF erstellen

Um die Sicherheit und den Schutz Ihres Dokuments zu gewährleisten, können Sie dieses Tool verwenden, um Ihre Datei zu schützen. Am wichtigsten ist, dass Sie ein ausfüllbares PDF-Formular erhalten können. Wenn Sie diese Mission nun starten möchten, laden Sie es jetzt kostenlos herunter！